Как правильно выбрать ПАММ

2 лучших брокера бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый старый и надежный брокер бинарных опционов. Бонусы за открытие счета! Лучший вариант для начинающих трейдеров.

  • ФинМакс
    ФинМакс

    У этого брокера больше всего торговых инструментов. Подходит для опытных трейдеров.

Как выгодно выбрать ПАММ счет — Примеры и мой опыт

Для инвесторов в доверительное управление деньгами самое важное – правильно выбрать ПАММ счет для инвестирования. Все всегда говорят, что нужно грамотно вкладывать деньги, но что это значит? Единственное что может и должен делать инвестор – это выбрать управляющего, и выбрать удачно, ведь от него будет зависеть ваш доход.

Лично я выбирал своих управляющих, руководствуясь некоторыми принципами. Так, самый большой процент успешных операций и некая стабильность показателей являлись главным, на что я обращал внимание. Давайте по порядку.

Как правильно выбрать ПАММ счет?

Первое что я скажу, это про рейтинг ПАММ счетов куда можно вложить деньги. Первое что видит каждый, так это графу с доходностью, и там конечно же есть огромные проценты: 500-1000%. Дело в том что некоторые управляющие действительно этого достигают, с маленького начального капитала, но так же быстро они и теряют его, некоторые добились этого за пару дней или неделю, потом сливают на половину и кто-то перестает торговать, кто-то торгует потом очень медленно… в итоге на первых местах рейтинга они могут оставаться на долго, ведь в графе доходность у них будет 500% к примеру. Давайте обратимся к сути инвестора. Что для нас самое важное? Это сохранность наших денег + стабильных доход. Так что на графу доходности смотрим, но ищем средние цифры 200% годовых при оферте 50/50 — для инвестора будут 100% годовых.

Сохранность денег

Есть несколько параметров которые будут гарантировать нам сохранность денег. Среди них более или менее важных, они просто в совокупности дают нам уверенность в этом.

— Возраст ПАММ счета. Если он успешно существует год, то это хороший для нас показатель. Уже целый год управляющий работает с прибылью, за год у него было много трудностей, но он всегда справлялся, значит если они снова появятся, то мы обосновано можем предполагать, что он снова с ними справится.

— КУ (капитал управляющего). Если он очень маленький, то это побуждает инвесторов сомневаться в управляющем. Почему успешный трейдер так мало скопил? Почему успешный трейдер не показывает что он доверяет и рискует не только деньгами инвестора, при этом ничего не теряя? Большой КУ показывает что управляющий имеет и личную заинтересованность и ответственность. Но иногда в редких случаях у управляющего есть свои причины на это, маленький капитал он может оправдать какими то своими доводами.

— Сумма в управлении. Тут может быть как и КУ, так и деньги инвесторов. Если эта сумма более 50 000 долл, и я смотрю даже на более крупные, от 100 000, то значит в этот ПАММ как правило вложилось много инвесторов, и многие ему доверили по разным причинам. В этом случае эти причины можно поискать и они в большинстве случаев будут наглядными, ведь просто так деньги никто не инвестирует.

-Относительная просадка. Это относительный убыток, максимальная сумма которую мог бы потерять управляющий в какой то момент, этот убыток исчисляется в % от суммы. К примеру он составляет 35%, это значит, что управляющий в какой то момент потерял 35%. Но так же это может быть потенциальный % так как этот убыток мог быть не зафиксирован, т.е. максимальный убыток во время открытой сделки. Т.е. управляющий не получил 35% убытка, а только мог, так как в открытой сделке у него был -35%, но рынок изменился и вышел в +10% и тогда управляющий и зафиксировал сделку, закрыв ее с +10%. У каждого ПАММ счета есть относительная просадка, так как не возможно все сделки торговать только в +. Возможно одна была в – 35%, а другие 10 в + 35%. Этот % только показывает на сколько сильно мог ошибиться управляющий в какой то момент. Если это число приближается к 90%, то стоит призадуматься и более внимательно посмотреть статистику доходов. А в целом до 40-50% является нормой или допустимым значением.

Вы можете посмотреть рейтинг ПАММ счетов и изучать того или иного управляющего.

Детали оферты

По сути, оферта – это условия управляющего на прием инвестиций.

В оферте имеются пояснения, но я сделаю несколько комментариев:

Рейтинг лучших брокеров БО на русском языке:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый старый и надежный брокер бинарных опционов. Бонусы за открытие счета! Лучший вариант для начинающих трейдеров.

  • ФинМакс
    ФинМакс

    У этого брокера больше всего торговых инструментов. Подходит для опытных трейдеров.

Торговый период 4 недели – Это означает, что вы сможете выводить деньги раз в 4 недели. Для того чтобы вывести деньги, вам нужно сделать заявку на вывод, в которой вы укажете определенную сумму вывода, или вывод только прибыли или всего депозита и прибыли. У большинства ПАММ счетов торговый период 1-2 недели.

Вознаграждение 50% — это значит, что управляющий получит половину заработанной прибыли в качестве платы за оказанную им услугу по управлению капиталов. Например, в январе он заработал 31.72% — следовательно, вы получаете 15.86% (ровно половина) к сумме вложенных вами инвестиций.

Ответственность: 0% — эта строчка означает, что вы делите убытки наравне с трейдером, если он ушел в минус.

Мин. сумма и остаток: 500.00 USD – тут указана минимальная сумма для инвестиций.

В мониторинге очень наглядно без графиков, в колонке отображены % доходности по месяцам. К примеру ПАММ счет существует 7 месяцев, и в колонке такие данные –

ПАММ 1 в некоторые месяцы приносит очень хороший доход, но бывают и убытки. В ПАММ 2 доход примерно одинаков каждый месяц. У кого больше шансов войти в убыток? Ответ очевиден. Так как мы ищем стабильный доход и надежность, мы выберем ПАММ 2. В инвестировании главное не лотерея и мысли «а вдруг повезет», а спланированное и обоснованное вложение денег, с целью получить прибыль.

Также можно проследить за этим показателем на ПАММ счетах Альпари куда можно вложить деньги. Там это можно увидеть наглядно в гафиках доходности. К примеру вот такие графки:

В целом рост, но есть и падения, которые один раз могут превысить и рост, так как падения такие же стабильные как рост, хоть немного в меньшем объеме.

Взлеты и такие же падения. Риск, не надежность, не стабильность.

Идеальный график доходности

Вот и все основные моменты на которые следует обращать внимание при инвестировании . Все достаточно просто и не требует много времени, так как все данные брокеры предоставляют как можно более удобным для нас образом. Теперь для вас вопрос как выбрать ПАММ счет практически решен, осталось только перейти к практике.

Многие известные люди, владеющие богатыми денежными возможностями, без сомнения, вкладывают свои средства в ПАММ счета. В пример можно привести того же Гошу Куценко, который недавно говорил, что свои средства он тоже вкладывает в ПАММ счета.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Как правильно выбрать памм?

Если у Вас нет достаточного опыта торговли на биржевом рынке Форекс, но есть большое желание инвестировать в ПАММ счет, то Вам необходимо придерживаться основных правил как выбрать ПАММ. Как правило, в десятку лучших счетов попадают те паммы, которые работают с серьезными прибылями, а, следовательно, через весьма короткий промежуток времени они могут попросту обанкротиться.

Поэтому Вам, как новичкам в этом деле, не стоит сломя голову вкладывать свои собственные деньги в топовые ПАММ счета. Лучше выбрать может не топовый, но стабильный счет. Помогут Вам в этом несколько совсем несложных правил.

1. Самым надежным ПАММ счетом является тот, который находится на плаву уже достаточно большой период времени. Время является одним из главных критериев проверки надежности каждого счета в отдельности.

2. Важно смотреть на объем капитала, которым располагает ПАММ счет. Чем больший капитал он представляет, тем более ответственно к нему относятся (так как потерять большие деньги никто не хочет).

Секрет больших денег или «Ключ к прибыли»
Хотите узнать мой способ заработка больших и даже очень больших денег. Читать полностью →

3. Чем меньше единиц составляет основное отношение просадки к прибыли, тем менее рискованным является данный конкретный счет.

4. Рост денежных средств на этом счету должны происходить равномерно, а не периодическими скачками. Равномерность дает Вам понять, что прибыль получается за счет удачных действий на положительных секциях. Еще важным моментом является тот факт, что должна расти прибыль, а не баланс (Вы же будете обналичивать прибыль, а не баланс).

Как правильно выбрать памм?

5. Чем более меньшим является максимально зарегистрированный уровень просадки на этом ПАММ счете, тем более стабильным он является. Чем выше этот уровень, тем более велики риски остаться ни с чем. Не стоит вкладывать в ПАММ при максимальном уровне просадки в 50%.

6. При вложении денег Вы должны отчетливо понимать, как часто у Вас будет возможность выводить свою прибыль. Это зависит от того краткосрочным или более долгим является ПАММ проект (торговля).

7. Не стоит гнаться за сверхприбылью. В такой гонке рано или поздно можно лишиться всего. Если Вы получаете прибыль в размере 100%, то это говорит о бесшабашной торговле, которая вот-вот даст сбой. Прибыль даже в 25% свидетельствует об агрессивной торговле. Нормальной можно считать прибыль максимум до 10%.

Поэтому выбирать стоит те ПАММ счета, которые существуют уже более года, имеют большой капитал и прибыльность в размере 3-10%. Более полную информацию как выбрать ПАММ, можно почерпнуть в разных источниках, которые сейчас широко распространены в интернете.

Читать ещё:

  1. ПАММ-счет – основные понятия
    На валютном рынке Форекс присутствуют такие счета, которые называются ПАММ-счет. В.
    ‾‾‾
  2. Обзор ПАММ-счёта: Samurayi
    ФОРЕКС – дело непростое. А реклама ФОРЕКСа, увы, так и кричит.
    ‾‾‾
  3. Зачем ПАММ счет управляющему трейдеру?
    ПАММ счета — это один из самых распространенных и популярных сервисов на.
    ‾‾‾
  4. Что необходимо знать о ПАММ-счетах?
    Развитие рынка Форекс на сегодняшний день ушло настолько далеко, что сейчас.
    ‾‾‾
  5. Как работает ПАММ-счет на Форекс?
    С развитие валютного рынка Форекс появилось очень много преимуществ благодаря которым.
    ‾‾‾
  6. Какие преимущества памм-счета?
    Явными преимуществами памм-счета можно считать такие показатели.
    ‾‾‾

Не пытайтесь предугадать события! Дождитесь, когда рынок сам даст вам подсказку, сигнал, намек, прежде, чем вы сделаете ход! Прогноз — это убийца. Не принимайте решений, основываясь на прогнозе. Рынок всегда дает вам время. Если вы дождетесь подсказки, останется еще много времени для того, чтобы сделать ход.

Форексвидеопортал-настоящий клондайк информации о рынке Форекс для начинающих трейдеров!

Как правильно выбрать памм-счет – основные правила

Много неопределенности ощущает инвестор, впервые столкнувшийся с ПАММ-счетами и не знающий — насколько надёжны такие счета и как правильно выбирать такой счёт, как осуществляется инвестирование в ПАММ?

Рассмотрим некоторые принципы, которые помогают определиться с выбором ПАММ-счета, найти надёжный ПАММ-счёт и разумно в него инвестировать, избегая наиболее простых ошибок, свойственных новичкам, и напрасного разочарования.

1. Анализ статистики

Для оценивания прибыльности и рискованности ПАММ-счетов необходим в первую очередь анализ статистических показателей его трейдинг-истории. Большую часть сведений, используемых в анализе, можно почерпнуть из графиков, демонстрирующих прибыльность, загруженность депозита и статистические показатели — при достаточном объёме таких сведений.

Для оценивания потенциала доходности целесообразно применение показателей средней прибыльности (за месяц, квартал, полугодие и год), и с увеличением числа периодов усреднения повышается надёжность оценки.

По таким показателям, как максимальная просадка, агрессивность трейдинга и максимальный показатель дневного убытка, возможно произвести расчёт размера возможных потерь по ПАММ-счетам.

Максимальный показатель просадки свидетельствует об убытках, имевших место в истории, и способных иметь повторение в дальнейшем — и даже в большем объёме.

При стандартном отклонении существует риск отклонения от средней доходности. Например, при стандартном отклонении, составляющем 10 процентов, просадка в 10 процентов по результатам месяца и 35 процентов по годовым результатам можно считать нормой.

Путём изучения агрессивности и максимальной дневной убыточности возможно осуществить оценку возможных потерь для ряда неуспешных сделок торговца. К примеру, из 2-х процентной агрессивности можно сделать вывод о возможном наступлении 35-процентной просадки за месяц каждодневного неуспешного трейдинга при средних потерях, и о достаточной надежности такого ПАММ-счета. 15-процентный верхний предел дневного убытка позволяет прогнозировать превышение той же 35-процентной просадки при трёх предельно худших днях, следующих подряд — маловероятный, то гипотетически возможный исход, дающий неплохие представления об уровне потенциальных рисков.

Учитывая способность рисков со временем возрастать, прибавляйте при выборе ПАММ-счёта к полученной оценке резерв возрастания от 5 до 10 процентов, причем «молодость» счёта увеличивает возможные риски.

Учитывайте и прямую зависимость надёжности статистических характеристик ПАММ-счетов от объемов данных, подвергнутых анализу. На статистику 3-х месячного счёта с 20-дневной продолжительностью торговли полагаться не следует: этих сведений недостаточно для получения вывода, и вполне вероятно изменение будущих показателей в сравнении с нынешними. Для надёжности показателей ПАММ-счетов их следует строить более чем на 3 сотнях наблюдаемых ненулевых днях торговли. О способности ПАММ-управляющих к адаптации при изменчивых условиях рынка можно судить и по возрасту.

2. Изучение торговой системы перед выбором ПАММ-счета

Не во всех случаях риски можно увидеть на диаграмме. Диаграмма ПАММ-счёта бывает прямой, растущей, с незначительными просадками либо вообще без таковых. Но и в этом случае в самой торговой системе управляющего могут содержаться высокие риски, приводящие к большим потерям для счёта. Без изучения параметров трейдинг-системы ПАММ-счёта невозможно полноценно оценивать риски и грамотно выбирать ПАММ-счёт.

Описание управляющим параметров трейдинг-системы он помещает в инвестиционную декларацию его ПАММ-счета. О рисках свидетельствует объявление ограничений верхнего предела просадки, о них говорят и ограниченные загрузка депозита, риск по сделке и применение высокорискованных трейдинг-методов.

Декларируемая управляющим максимальная просадка становится надежным показателем оценки риска, даже при отсутствии подобной просадки в хронике ПАММ-счета: это значение обыкновенно берётся управляющим из итогов тестов трейдинг-системы на исторических данных, и при признании потерь, не выходящих за пределы данного значения, системными.

Максимальная загрузка депозита ограничивается управляющим в декларации. Загрузка находится в соответствии с используемым торговым плечом (для валютного рынка будет выполняться соответствие 10-процентной загрузки депозита к плечу 1:10) и в прямой пропорции к риску. Для трейдинга валютой при 10-процентной загрузке будет наблюдаться 10-процентное изменение доходности счёта при 1-но процентном рыночном движении (обыкновенно дневное движение валют не превышает показателя в 1 или 2 процента). Загрузку депозита до 30-40 процентов обычно характеризуют как сравнительно безопасную.

Указанный в декларации показатель наибольшего риска по сделке свидетельствует о размерах потенциального убытка по одной неуспешной сделке. Возведение этого значения в степень из 5 или 6 неуспешных сделок позволяет оценивать объём потенциальной просадки при неблагополучных обстоятельствах на рынке. К примеру, ограниченный на 10 процентов риск по сделке говорит о приблизительно 40-процентной просадке ((9/10)^5 — 1) при последовательности из 5 проигрышных сделок.

В системах, использующих высокорискованные методы трейдинга (усреднение, мартингейл и т. п.), происходит увеличение объёма сделки в случае потери — с надеждой остаться всё же в выигрыше при ближайшем изменении цены в нужном направлении. В них существенно возрастает риск — при отсутствии ожидаемых изменений в течение долгого времени велика вероятность потери вложений.

Применение этих подходов может быть открыто декларировано управляющим, вместе с предупреждением о высоких рисках; также оно может быть выявлено по стремительному возрастанию загрузки депозита при потерях.

3. Учитывать отношение доходность-риск

Следует допускать только оправданный риск. Риск в инвестировании может быть оправданным за счёт предполагаемой доходности. Каким бы ни был ваш риск — он должен быть превзойдён ожидаемой на инвестиционном периоде доходностью двух- или трёхкратно. При возможной 50-процентной просадке по счёту его потенциальная доходность должна достигать не менее 100-150 процентов. А при риске потери всего вклада оправдывать его может возможность двух- или трёхкратного его приумножения.

Данная пропорция действует в обоих направлениях: допуская 10-процентную просадку и планируя 100-процентную доходность, вы вероятно недооцениваете риски.

Соотношение доходности-риска обыкновенно оценивают с помощью фактора восстановления (Сумм. доходность / Максимальная просадка) или коэффициента Калмара (Средняя доходность / Максимальная просадка).

4. Планирование условий выхода

Перед выбором ПАММ-счёта и инвестированием в таковой следует определяться с условиями выхода — обозначать ряд событий, в случае наступления которых должно произойти выведение ваших средств со счёта. Это позволит исключить напрасное беспокойство. Обычно такими событиями являются все, приводящие к нарушению изначального инвестиционного плана.

Условие превышения верхнего предела просадки

В принципе это ограничивает убытки для ПАММ-счёта уровнем приемлемых рисков. Определяют объём ограничения на базе оценивания наибольшей просадки, сделанной предварительно. Обычно ограничивают потери несколькими процентами ниже, чем оценка рисков.

Условие превышения наибольшего срока просадки

При превышении наибольшего срока просадки проводится выведение средств со счёта, если не произойдет обновления максимума доходности дольше, чем когда-либо прежде. Это можно воспринимать как признак потери торговой системой своей эффективности на изменяющемся рынке.

Условие изменения/нарушения декларации

Повод для выхода может заключаться в значительном изменении трейдинг-системы управляющим. Если ваша оценка рисков была произведена для определенных параметров трейдинга, но управляющим была затем избрана для торговли другая система, то иные её параметры могут привести к нарушению ваших планов, и закрытие инвестиции будет целесообразным.

5. Составление портфеля

Этот базовый метод снижения рисков почти аксиоматичен для высокорискованных инвестиций. Ранее было указано, как портфельным инвестированием может быть сглажена кривая доходности и стабилизированы показатели в сравнении с инвестированием в отдельный ПАММ-счёт.

При составлении портфеля важно соблюдение правил диверсификации и распределения рисков.

О диверсификации

Диверсификация соответствует включению в состав портфеля различных ПАММ-счетов. За счёт диверсификации существенно снижаются риски по инвестиционному портфелю, и обычно без снижения доходности. Диверсификация позволяет достичь максимального эффекта путём добавления в состав портфеля ПАММ-счетов так, чтобы скомпенсировать снижение стоимости одних активов повышением цены других.

Достаточно при диверсификации ограничиться несколькими (от 7 до 12) счетами в портфеле. Часть для консервативных счетов обычно должна составлять от 60 до 70 процентов портфеля, для агрессивных — не более 5–10 процентов, и от 20 до 30 процентов для умеренных счетов.

О распределении рисков

Распределение долей портфельных ПАММ-счетов должно исключать превышение риском по всякому счёту половины или трети общего портфельного риска, что показывает необходимость выдерживания портфелем одновременных максимальных просадок 2-3 счётов, без превышения максимального риска по портфелю — что регулируемо долями счетов. При 10-процентной доле в портфеле счёта с 50-процентной просадкой просадка портфеля составит 5 процентов, а при такой просадке с 3-мя счетами просадка портфеля составит приблизительно 15%.

Достижение оптимального распределения происходит обыкновенно в случае расстановки долей в обратной пропорции к рискам, при этом распределение рисков будет равномерным.

6. Выведение прибыли

Среди базовых методов минимизации риска при инвестировании ПАММ-счетов — выведение всей прибыли либо её части. Если уменьшение возможных потерь прибыли основной цели при последующей просадке является основной целью, то главным принципом станет фиксация прибыли при каждом снижении вероятности последующего роста.

К примеру, рассчитывая на «отлов» короткого движения в пределах тренда или на стадии выхода из просадки, то предпочтительна (в связи с возрастанием вероятности очередной просадки) фиксация прибыли по частям, сообразно приближению к наивысшей точке доходности. Потеря части прибыли несущественна в сравнении с потерей всего дохода, от которой вы и застраховались.

При планировании долгосрочной сделки — к примеру, посредством надежного консервативного счёта и с планированием годовой доходности, — значимость момента выведения средств невелика, выводить прибыль можно ежемесячно либо на локальном пике доходности.

7. Объём инвестиций, не превышающий уровня допустимых потерь

В завершение: не следует заниматься инвестированием последних оставшихся у вас средств даже с надежными ПАММ-счетами. Сколь бы привлекательной ни представлялась вам доходность, непременно остаётся риск потери большей части активов. Даже при грамотном планировании инвестиций и ограничении убытков, значительная часть вложений надолго станет недоступной в случае затянувшейся просадки. Инвестирование ПАММ-счетов допустимо только для свободных средств, определяемых как положительная разница между вашими доходами и расходами, утрата которых не должна оказать критического влияния на ваше финансовое состояние.

Лучше торговать самому, в этом случае вы будете в полной ответственности за свои деньги. Если форекс для вас слишком труден – выбирете бинарные опционы – они существенно проще. Попробовать торговать бинарами без риска можно в компании Optitrade24 – на реальном счете вы будете торговать как на демо, а компания компенсирует ваши убытки.

ТОП-2 лучших брокеров бинарных опционов, дающих бонусы при открытии счета:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый старый и надежный брокер бинарных опционов. Бонусы за открытие счета! Лучший вариант для начинающих трейдеров.

  • ФинМакс
    ФинМакс

    У этого брокера больше всего торговых инструментов. Подходит для опытных трейдеров.

Добавить комментарий